La riconciliazione bancaria in billli ti aiuta ad abbinare automaticamente i pagamenti in entrata alle fatture. Questo fa risparmiare tempo e assicura che i tuoi registri siano accurati.

Cos'è la riconciliazione bancaria?

La riconciliazione bancaria è il processo di abbinamento delle voci del tuo estratto conto alle tue fatture. Quando un cliente paga una fattura, il pagamento appare sul tuo conto bancario. La riconciliazione collega quel pagamento alla fattura corretta.

Vantaggi

Risparmia tempo - Abbina automaticamente i pagamenti alle fatture
Precisione - Riduci gli errori manuali nel tracciamento
Registri chiari - Sai esattamente quali fatture sono pagate
Audit facile - Traccia documentale chiara per la contabilità

Iniziare

Scarica l'estratto conto

Esporta il tuo estratto conto dal tuo online banking. Usa il formato CAMT.054 se disponibile (standard svizzero), altrimenti CSV.

Vai a Riconciliazione

Naviga su Riconciliazione in billli.

Carica l'estratto

Clicca Carica estratto e seleziona il tuo file.

Rivedi gli abbinamenti

billli analizza le transazioni e suggerisce abbinamenti con le tue fatture.

Conferma gli abbinamenti

Rivedi ogni abbinamento suggerito e conferma o modifica se necessario.

Formati supportati

billli accetta questi formati di estratto conto:

Formato	Descrizione	Consigliato
CAMT.054	Standard svizzero ISO 20022	✅ Migliore
CAMT.053	Estratto conto completo	✅ Buono
CSV	Valori separati da virgola	⚠️ Varia per banca
MT940	Formato SWIFT	✅ Buono

CAMT.054 è il formato preferito. Include riferimenti di pagamento dettagliati che permettono un abbinamento automatico preciso.

Come funziona l'abbinamento

billli abbina i pagamenti alle fatture usando:

Abbinamento QR-Riferimento

Quando i clienti pagano usando la QR-fattura, il riferimento di pagamento è incluso nella transazione bancaria. billli usa questo riferimento per l'abbinamento automatico.

Riferimento pagamento: RF18 5390 0754 7034
→ Abbina: Fattura INV-2026-0042

Questo è il metodo di abbinamento più affidabile con oltre il 99% di precisione.

Abbinamento per importo

Se non viene trovato alcun riferimento, billli cerca:

Fatture con lo stesso identico importo
Fatture in sospeso dello stesso pagante
Fatture recenti in un intervallo di date

Abbinamento manuale

Per i pagamenti che non possono essere abbinati automaticamente:

Seleziona la transazione
Scegli la fattura corrispondente dal menu a tendina
Clicca Abbina

Workflow di riconciliazione

Passo 1: Carica

Carica il file del tuo estratto conto. billli analizza le transazioni e le visualizza in un elenco.

Passo 2: Auto-abbinamento

billli abbina automaticamente le transazioni dove possibile. Vedrai:

🟢 Abbinata - Abbinamento automatico trovato
🟡 Suggerita - Possibile abbinamento, revisione necessaria
⚪ Non abbinata - Nessun abbinamento trovato

Passo 3: Revisione

Esamina ogni transazione:

Abbinata: Verifica che l'abbinamento sia corretto
Suggerita: Conferma o seleziona una fattura diversa
Non abbinata: Abbina manualmente o marca come pagamento non-fattura

Passo 4: Conferma

Dopo la revisione, clicca Conferma tutto per:

Segnare le fatture abbinate come pagate
Registrare la data di pagamento
Collegare le transazioni alle fatture

Puoi elaborare la riconciliazione in lotti. Non è necessario gestire tutte le transazioni in una volta.

Gestire casi speciali

Pagamenti parziali

Se un cliente paga meno dell'importo della fattura:

Abbina il pagamento alla fattura
Seleziona "Pagamento parziale"
Il saldo rimanente resta in sospeso

Pagamenti in eccesso

Se un cliente paga più del dovuto:

Abbina alla/e fattura/e
L'eccesso appare come credito
Applica a fatture future o rimborsa

Più fatture, un pagamento

Quando un cliente paga più fatture insieme:

Seleziona la transazione
Clicca Abbina multipli
Seleziona tutte le fatture pertinenti
Conferma che il totale combinato corrisponde

Transazioni non-fattura

Per pagamenti non relativi a fatture (spese, trasferimenti):

Seleziona la transazione
Clicca Marca come altro
Aggiungi una categoria e nota
Queste non influenzeranno lo stato delle fatture

Best practice

Riconcilia regolarmente

Settimanale - Per aziende ad alto volume
Bisettimanale - Per volume moderato
Mensile - Raccomandazione minima

Non lasciare accumulare la riconciliazione. L'elaborazione regolare la rende più veloce e rileva i problemi in anticipo.

Usa i riferimenti QR-fattura

Incoraggia i clienti a pagare tramite scansione QR-fattura. Il riferimento incluso assicura l'abbinamento automatico.

Rivedi prima di confermare

Verifica sempre gli abbinamenti suggeriti:

Gli importi corrispondono?
Controlla il nome del pagante
La data ha senso?

Gestisci le discrepanze

Se un pagamento non corrisponde all'importo previsto:

Commissioni bancarie dedotte?
Conversione valuta?
Pagamento parziale?
Fattura sbagliata pagata?

Documenta il motivo durante l'abbinamento.

Risoluzione problemi

L'estratto non si carica

Verifica che il formato file sia supportato
Assicurati che il file non sia corrotto
Prova a ri-esportare dalla tua banca

Nessun abbinamento trovato

Il cliente potrebbe aver pagato senza usare la QR-fattura
Il riferimento potrebbe essere stato inserito in modo errato
Verifica variazioni di importo (commissioni, arrotondamento)

Abbinamento sbagliato suggerito

L'abbinamento manuale è sempre disponibile
Verifica importi duplicati su fatture diverse
Verifica che la data di pagamento abbia senso

Riconciliazione bancaria